«Иностранные граждане, постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, не рассматриваются как недружественные нерезиденты для целей применения ограничений на совершение сделок с ценными бумагами», сообщили в Центральном Банке России.

Такая позиция означает, что нерезиденты РФ, получившие (ВНЖ) в России, то есть долгосрочно проживающие в России, имеют право беспрепятственно совершать финансовые сделки: покупать и продавать ценные бумаги, не прибегая к специальному счету «С».

Банковский счет типа «С» — это спецсчет, созданный указом Президента РФ№ 95 от 5 марта 2022 года, для всех иностранных граждан (из недружественных стран), кроме ВНЖ. Согласно указу, все денежные выплаты, адресованные иностранцам, обязаны перечислять на счет «С», однако иностранные лица не могут ими свободно пользоваться. «Замороженными рублями» можно использовать только для погашения обязательных платежей (налоги, штрафы, комиссии за ведение счета), для покупки облигаций федерального займа на первичных торгах и для перевода на другие счета типа «С».

Бонусом для иностранных лиц обладавшим Российским ВНЖ стала возможность выводить средства со счетов «С» за рубеж. Эксперт Антон Именнов, являющийся старшим партнером коллегии адвокатов Pen & Paper, обращает внимание на то, что, согласно валютным ограничениям, установленным ЦБ, вывести можно не более $1 млн в месяц.

Уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) было возбуждено УВД по Центральному округу Москвы летом 2016 года. Основанием для него стало заявление как минимум пяти физических лиц, которые являлись VIP-клиентами ПАО «Агро-промышленный банк «Екатерининский»» и лишились десятков миллионов рублей.

http://sourceinfo.ru

В марте 2016 года регулятор отозвал у банка лицензию, поскольку тот «проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы». Помимо этого, отмечали в Центробанке, «Екатерининский» «не соблюдал требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций». По данным АСВ, на 23 июня 2016 года обязательства банка составили более 2,1 млрд рублей, в том числе перед физическими лицами и индивидуальными предпринимателями — более 875 млн рублей. Такое обвинение было предьявлено экс-президенту банка Павелу Гольдману, как это случается сплошь и рядом, успел убежать за границу. Председателю правления банка Александру Бахматову и начальнику отдела финансового анализа и бизнес-планирования Якову Крейнину повезло меньше: они задержаны и помещены в СИЗО.

Около полугода это уголовное дело расследовалось в отношении неустановленных лиц. В декабре 2016 года, когда расследованием занялся следственный департамент МВД, в нем появились первые фигуранты. Ими стали бывшие заместитель председателя правления банка «Екатерининский» Александр Бахматов и начальник отдела финансового анализа и бизнес-планирования этого кредитного учреждения Яков Крейнин. По ходатайству следствия Тверской райсуд Москвы заключил обоих под стражу, а Мосгорсуд, отклонив требования адвокатов, оставил их под арестом. Еще одним обвиняемым стал экс-президент «Екатерининского» Павел Гольдман. Однако задержать его не удалось, он успел скрыться и был объявлен в международный розыск.

По версии следствия, незадолго до отзыва лицензии топ-менеджеры банка Александр Бахматов и Яков Крейнин, выдавая «технические» кредиты на подставных лиц и заключая с клиентами фиктивные договоры банковских вкладов, похитили около 1 млрд рублей. В частности, как считают в МВД, злоумышленники заявляли клиентам о присвоении им особого статуса, обещая при этом сверхвыгодные условия при размещении на депозите сумм от нескольких десятков миллионов рублей. Однако, как установило следствие, заключенные договоры по бухгалтерским учетам не проводились, а деньги в кассу не поступали. А чтобы клиенты ничего не заподозрили, им периодически передавались наличные в качестве якобы процентов по вкладам. О том, что они не являются не только VIP-клиентами, но и просто клиентами банка, потерпевшие узнали лишь после отзыва у «Екатерининского» лицензии.
С выдвинутыми в свой адрес обвинениями фигуранты дела не согласны. В частности, адвокат Виталий Узденский, защищающий 70-летнего господина Крейнина, заявил «Ъ», что его клиент никакого отношения ни к выдаче кредитов, ни к заключению договоров с клиентами не имел. «Все, что сделал Яков Крейнин,— это несколько раз по распоряжению президента банка отвел VIP-клиентов в кассу, где им были выплачены якобы проценты по вкладам»,— заявил господин Узденский. При этом адвокат отметил, что основанием для задержания господина Крейнина и его последующего ареста стал довод следствия о том, что на него как на совершившего преступление якобы указал один из потерпевших. «Однако реально никто таких показаний в отношении моего подзащитного не давал»,— заявил Виталий Узденский.

Кроме Павла Гольдмана совладельцами банка числились с долями не более 1%: Анатолий Толстых (руководитель ОАО «Кфик»), Александр Медовой, профессор Московского государственного института международных отношений МИД России, Галина Бахмутова (супруга Александра Бахмутова), Эдуард Будишевский, президент Благотворительного Фонда имени П.М.Третьякова Виктор Бехтиев, Николай Краснов.
Кроме того, банком владели Анатолий Даричев (через ООО «Фармхимторг»), Сергей Чеканов (через ООО «Тексойл»), Юрий Паскаль и Владислав Соколов (через ЗАО «ЦКБ «Нептун»).

В состав правления банка входили Кира Казадаева, Татьяна Куприкова (ныне — индивидуальный предприниматель) и Янина Хальчицкая.
В состав совета директоров банка входили Геннадий Коротков и еще один преподаватель Московского государственного института международных отношений Юрий Лейбо.

Как стало известно Независимому источнику , Замоскворецкий райсуд Москвы вынес приговор бывшим топ-менеджерам банка «Екатерининский». Экс-председатель правления кредитного учреждения Эдуарду Будишевскому, бывший начальник отдела финансового анализа и бизнес-планирования Якову Крейнину, а также ревизор банка Елена Панева признаны виновными в хищении из «Екатерининского» почти 1,2 млрд руб. и получили от трех до семи лет колонии. Дело еще одного фигуранта, бывшего заместителя председателя правления Александра Бахматова, было рассмотрено ранее в особом порядке. Организатор преступления, экс-президент «Екатерининского» Павел Гольдман, находится в международном розыске.
На рассмотрение этого уголовного дела у судьи Замоскворецкого райсуда Ларисы Семеновой ушло почти десять месяцев. Процесс начался в апреле прошлого года, а недавно троим фигурантам был вынесен приговор. Эдуард Будишевский получил семь лет колонии, Яков Крейнин — четыре года, а Елена Панева — три. Всех троих признали виновными в хищении из банка «Екатерининский» почти 1,2 млрд руб. Из них почти 750 млн руб., как установил суд, было украдено у физических лиц.

Как установили следствие и суд, организатором преступной группы и разработчиком криминальных схем являлся бывший президент кредитного учреждения Павел Гольдман. Впрочем, для органов правосудия он оказался недосягаем: еще до возбуждения следственным департаментом МВД летом 2016 года уголовного дела по факту мошенничества и растраты (ст. 159 УК РФ и ст. 160 УК РФ) он уехал за границу, где сейчас и проживает.

Фигурантами дела оказались экс-председатель правления кредитного учреждения Эдуард Будишевский, его заместитель Александр Бахматов, бывший начальник отдела финансового анализа и бизнес-планирования Яков Крейнин, а также ревизор банка Елена Панева. При этом господин Бахматов еще в ноябре 2017 года заключил досудебное соглашение с прокурором, и его дело было выделено в отдельное производство. В мае 2018 года Замоскворецкий суд приговорил его к пяти годам лишения свободы. Отметим, что об аналогичном соглашении с прокурором несколько раз ходатайствовал и Эдуард Будишевский, но он, судя по всему, уже ничего нового сообщить следствию не мог, и ему всякий раз отказывали.

Как следует из материалов дела, рассмотренных судом, основанием для возбуждения уголовного дела стало обращение в правоохранительные органы почти трех десятков VIP-клиентов банка «Екатерининский». После того как в марте 2016 года Центробанк отозвал у него лицензию в связи с проведением высокорискованной кредитной политики, связанной «с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также проведением сомнительных транзитных операций», все они узнали, что по документам вообще не являлись клиентами банка и никакие компенсации им не положены.

Как говорится в показаниях потерпевших, в 2014–2015 годах руководители кредитного учреждения предлагали им заключить с «Екатерининским» договоры банковских вкладов на очень выгодных условиях при размещении на депозите сумм от нескольких десятков миллионов рублей. При этом привилегированных вкладчиков заверяли, что «процедура размещения денежных средств во вклад» для них будет предельно облегчена. В частности, VIP-клиентам не надо будет самим заполнять необходимые документы, а также посещать операционный и кассовый залы. Например, одним из таких клиентов оказался давний знакомый Эдуарда Будишевского предприниматель Владимир Фисюк, вложивший в банк своего приятеля 50 млн руб. с выплатой по вкладу 10% годовых. Деньги бизнесмен передавал лично Павлу Гольдману в его кабинете якобы в присутствии господина Будишевского.

Однако, как установили следствие и суд, заключенные договоры с VIP-клиентами по бухгалтерским учетам не проводились, а деньги в кассу не поступали.

А чтобы клиенты ничего не заподозрили, говорится в приговоре, им периодически передавались наличные — якобы проценты по вкладам. При этом, говорится в приговоре, в преступной группе «была установлена система поощрений в виде выплаты ежемесячных денежных вознаграждений за совершение участниками действий, направленных на достижение общего преступного результата». Деньги, как следует из материалов дела, фигуранты выводили в виде кредитов на счета подконтрольных им фирм-однодневок и похищали.

Получить комментарии адвокатов фигурантов этого дела Независимого Источника не удалось.

По данным АСВ, на сегодняшний день задолженность банка перед кредиторами составляет порядка 2 млрд руб. В декабре 2017 года АСВ подало в Арбитражный суд Москвы заявление о привлечении бывших руководителей банка к субсидиарной ответственности в общем размере 1,4 млрд руб. Очередное судебное заседание назначено на 14 марта 2019 года. Иски, заявленные в ходе уголовного процесса потерпевшими VIP-клиентами, суд оставил без рассмотрения, признав за ними право на удовлетворение требований в порядке гражданского судопроизводства.

Банковская система безопасности претерпит изменения

Фото: sourceinfo

По информации поступившей в редакцию «Независимого Источника», в сентябре появиться новый черный список Российских банковских клиентов, теперь уже дропперов. Те граждане и компании, на чьи счета выводятся средства, похищенные хакерами из банков. Эксперты считают, в списке могут оказаться и добросовестные клиенты. Например, если их счета злоумышленники использовали тайно или в случае ошибок. Клиентам, попавшим в список, банки должны будут ограничить снятие наличных и переводы со счетов. Но как показывает опыт, в большинстве случаев от таких клиентов просто стараются избавиться. Механизма исключения из списка не предусмотрено.

ЦБ опубликовал проект указания, которое устанавливает порядок информирования банками регулятора о несанкционированных переводах со счетов их клиентов. Документ принят во исполнение закона 167-ФЗ, направленного на защиту средств клиентов банков от хищений. Закон вступит в силу 26 сентября. Он дает банкам право на два дня приостанавливать операции, если есть подозрения, что средства выводятся без ведома клиента. Кроме того, закон наделяет ЦБ полномочиями вести базу дропперов, то есть компаний и физических лиц, на счета которых выводились денежные средства клиентов (или были попытки вывода) в рамках несанкционированных операций. ЦБ же, в свою очередь, будет доводить эту информацию до кредитных организаций. Как именно — описано в проекте.

Согласно документу, банк, выявивший несанкционированную операцию, должен будет передать в ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счета получателя средств. Затем ЦБ запрашивает у банка получателя информацию, позволяющую идентифицировать получателя,— данные паспорта и СНИЛС. Информацию о лицах, на счета которых были попытки вывода (вывод) денежных средств, ЦБ обобщает и доводит до всех кредитных организаций. Банки, которые выявят среди своих клиентов потенциальных дропперов, должны установить им ограничение на перевод денежных средств и на снятие наличных.

Таким образом, по замыслу ЦБ, банки смогут минимизировать риски несанкционированного вывода средств. Идея хорошая, но без должной проработки может привести к появлению нового черного списка банковских клиентов без права на реабилитацию, предостерегают эксперты.

При этом нельзя исключить попадание в описанную базу добросовестных клиентов банков. «Например, злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены»,— рассказывает специалист по информационной безопасности банка топ-50.

По словам начальника управления информационной безопасности Златкомбанка Александра Виноградова, хакеры могут выводить средства сначала на счет взломанной крупной компании с большими оборотами, а уже потом раскидывать по множеству счетов и обналичивать, и так нередко происходит.

Кроме того, эксперты не исключают, что черный список дропперов может стать способом нечистоплотной конкурентной борьбы — умышленно кинул на счет деньги, тут же сообщил о взломе, сумма вернулась на счет, а компании или гражданину банки фактически заблокировали счета и не дают открыть новые. Могут быть, наконец, и элементарные технические ошибки.

Клиент банка, попавший в базу дропперов, может и не догадываться о своем «особом» статусе — ни закон, ни проект указания не обязывают банки раскрывать эту информацию. «Банк может на запрос клиента не сообщить о списке, назвав отключение ДБО или же запрет на снятие наличных мерами, принимаемыми в рамках антиотмывочного законодательства»,— отмечает зампред правления «Ренессанс Кредита» Сергей Королев. Способы покинуть список тоже нигде не описаны. «Если не предусмотреть механизма реабилитации, как и обязанность информирования банковских клиентов о внесении их в базу дропперов, может повториться история с черным списком отказников по 115-ФЗ, куда попало много добросовестных клиентов»,— подчеркивает глава АБ «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго.

Впрочем, в ЦБ проблемы не видят. «В целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента,— сообщили в пресс-службе регулятора.— Порядок формирования и ведения, в том числе обработки, хранения, применения в указанной базе данных информации, будет определен внутренним распорядительным актом Банка России». В ЦБ уверяют, что порядок занесения в базу получателей переводов денежных средств без согласия клиента-плательщика будет определен так, чтобы «максимально снизить риски ошибочного занесения в базу такого клиента».

Основатель Финансовой корпорации «Открытие» Вадим Беляев обвел Центробанк вокруг пальца

Фото: sourceinfo

Как стало известно редакции «Независимый Источник», Архангельские алмазы вернулись в большую историю: активы одной из старейших на европейском севере компании «Архангельскгеолдобыча» оказались выведены из-под контроля Центробанка и перешли под управление… основателя и крупнейшего акционера скандальной финансовой группы «Открытие» Вадима Беляева. Волк с Уолл-стрит Вадим Беляев в очередной раз удивил всех. Каким-то странным и чудесным образом он сумел без особых видимых проблем десантироваться из кресла руководителя финансовой корпорации «Открытие» после того как она оказалась под опекой Центробанка — в кресло руководителя компании «Открытие промышленные инвестиции». Эта дочерняя структура финансового холдинга. Но зато она каким-то странным образом смогла покинуть бизнес периметр группы. Таким образом получается, что Вадим Беляев оставил монетарным властям в наследство проблемы своего бизнеса, а себе — реальные активы, которые он теперь будет пристраивать стратегическим инвесторам. Выходит, не зря коллеги его называли «волком с Уолл-стрит», а то и просто Остапом Бендером. Впрочем, для этого были и исторические основания. Вадим Беляев был плоть от плоти «плутовского капитализма», выросшего из банальной уличной фарцовки. Он сам признавал, что начал свою карьеру в 1985 году с фарцовки, а продолжил со скупки ваучеров на столичных улицах. А затем были модные в ту пору теннисные корты, где будущая звезда российского банкинга познакомилась с Борисом Минцем, который свел его Анатолием Чубайсом и Борисом Немцовым. Партнерство с Минцем продолжалось все эти годы, но когда обстоятельства изменились, молодой (относительно) пайщик-концессионер хладнокровно оставил старшего товарища без шансов. В этом смысле Вадим Беляев оказался более жестоким кадром, чем его литературный прототип, проявив больше сходства с «волком с Уолл-Стрита» Такая легкость «соскока» скорее всего объясняется составом активов и финансовыми партнерами Вадима Беляева в сделке с «промышленным» «Открытием». И все самое трудное только начинается. «Промышленное открытие» — это по сути архангельский алмазный бизнес, приобретенный у Лукойла весной этого за 1.45 млрд долларов США. Сделку частично профинансировал банк ВТБ, который и забрал в качестве залога акции АО «Архангельское геологодобычное предприятие». ВТБ принимал активное участие в сборке «Открытия», а теперь займется и его разборкой. С начала ноября к оперативному руководству группой приступает нынешний глава ВТБ-24 Михаил Задорнов. Вадим Беляев занял пост директора компании «Открытие промышленные инвестиции» (ОПИ) еще 12 октября. «Архангельскгеолдобыча» (АГД) занимается разработкой Верхотинского месторождения имени В.Гриба, открытого в Архангельской области в 1996-м году. На протяжении пятнадцати лет компания была настоящим полем битвы, в котором участвовали «Лукойл» и канадская корпорация Archangel Diamond Corporation (ADC), 64% которой принадлежало De Beers, а остальные 36% — группе миноритариев. В 2008 году Лукойл договорился с ADC об продаже ей 49% «Архангельскгеолдобычи».

Чего мы еще не знаем

Но в конечном итоге и это соглашение развалилось, так как De Beers отказалось сначала от покупки, затем и от самой ADC — компания была обанкрочена. Тем не менее, судебные тяжбы с Лукойлом продолжались. Возможно, продажа компании «Открытию» просто перевела их в другое пространство. А Вадим Беляев, как и в финансовом бизнесе, просто представляет интересы множества других заинтересованных людей. Тем более в истории АГД такие представители уже были отмечены. Самый яркий след оставил олигарх, основатель USM Holdings Алишер Усманов, имя которого постоянно фигурировало в связи с судебными тяжбами ADC.

Там же, в Архангельской области, динамично развивалось Ломоносовское месторождение, которым занималась ИГ «Ароса» во времена, когда она еще представляла собой группу людей из Собинбанка, обслуживавшего счета российской алмазной монополии. Некоторые из них впоследствии засветились в бизнесе «Открытия». В частности, стоит обратить внимание на то, что в течение десяти лет (с 2002-по 2012-й годы) НПФом электроэнергетики (НПФЭ) руководил Заур Ганиев, который до этого занимался финансирование проектов в Собинбанке, а до этого был замечен в Лукойле. После ухода из НПФа Заур Ганиев занялся инвестициями в УК «Роснано. НПФ электроэнергетики оказался в центре внимания после того, как стало известно, что банк «Траст» выкупил у НПФ, входивших в группу «Открытие», бумаги самого банка. Все это произошло перед санацией «Открытия». Об алмазном прошлом банка на рынке вспомнили нынешней весной, когда на разных якутских форумах появилась информация о том, что «где-то в Африке» убит основатель ИГ «Алроса» и вице-президент Собинбанка в 90-е годы Халид Омаров. Информацию потом начали опровергать, а тем временем Александр Занадворов — бывший председатель правления Собинбанка — спешно избавлялся от всех своих активов в Москве. А затем еще один партнер по делам Собинбанка Умар Джабраилов внезапно оказался в центре скандала со стрельбой в московском отеле Four Seasons. И это, судя по всему, далеко не последние скелеты, сохранившиеся в шкафах 1990-х годов. Теперь всем этим хозяйством придется заниматься Вадиму Беляеву. Скорее всего речь идет о подготовке к продаже многострадальной «Архангельскгеолдобычи» Алросе, которой крайне необходимы новые месторождения после недавней потери «Мира». Но до этого надо еще дожить. Алмазный бизнес – это не банковские игры.