Уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) было возбуждено УВД по Центральному округу Москвы летом 2016 года. Основанием для него стало заявление как минимум пяти физических лиц, которые являлись VIP-клиентами ПАО «Агро-промышленный банк «Екатерининский»» и лишились десятков миллионов рублей.

http://sourceinfo.ru

В марте 2016 года регулятор отозвал у банка лицензию, поскольку тот «проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы». Помимо этого, отмечали в Центробанке, «Екатерининский» «не соблюдал требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций». По данным АСВ, на 23 июня 2016 года обязательства банка составили более 2,1 млрд рублей, в том числе перед физическими лицами и индивидуальными предпринимателями — более 875 млн рублей. Такое обвинение было предьявлено экс-президенту банка Павелу Гольдману, как это случается сплошь и рядом, успел убежать за границу. Председателю правления банка Александру Бахматову и начальнику отдела финансового анализа и бизнес-планирования Якову Крейнину повезло меньше: они задержаны и помещены в СИЗО.

Около полугода это уголовное дело расследовалось в отношении неустановленных лиц. В декабре 2016 года, когда расследованием занялся следственный департамент МВД, в нем появились первые фигуранты. Ими стали бывшие заместитель председателя правления банка «Екатерининский» Александр Бахматов и начальник отдела финансового анализа и бизнес-планирования этого кредитного учреждения Яков Крейнин. По ходатайству следствия Тверской райсуд Москвы заключил обоих под стражу, а Мосгорсуд, отклонив требования адвокатов, оставил их под арестом. Еще одним обвиняемым стал экс-президент «Екатерининского» Павел Гольдман. Однако задержать его не удалось, он успел скрыться и был объявлен в международный розыск.

По версии следствия, незадолго до отзыва лицензии топ-менеджеры банка Александр Бахматов и Яков Крейнин, выдавая «технические» кредиты на подставных лиц и заключая с клиентами фиктивные договоры банковских вкладов, похитили около 1 млрд рублей. В частности, как считают в МВД, злоумышленники заявляли клиентам о присвоении им особого статуса, обещая при этом сверхвыгодные условия при размещении на депозите сумм от нескольких десятков миллионов рублей. Однако, как установило следствие, заключенные договоры по бухгалтерским учетам не проводились, а деньги в кассу не поступали. А чтобы клиенты ничего не заподозрили, им периодически передавались наличные в качестве якобы процентов по вкладам. О том, что они не являются не только VIP-клиентами, но и просто клиентами банка, потерпевшие узнали лишь после отзыва у «Екатерининского» лицензии.
С выдвинутыми в свой адрес обвинениями фигуранты дела не согласны. В частности, адвокат Виталий Узденский, защищающий 70-летнего господина Крейнина, заявил «Ъ», что его клиент никакого отношения ни к выдаче кредитов, ни к заключению договоров с клиентами не имел. «Все, что сделал Яков Крейнин,— это несколько раз по распоряжению президента банка отвел VIP-клиентов в кассу, где им были выплачены якобы проценты по вкладам»,— заявил господин Узденский. При этом адвокат отметил, что основанием для задержания господина Крейнина и его последующего ареста стал довод следствия о том, что на него как на совершившего преступление якобы указал один из потерпевших. «Однако реально никто таких показаний в отношении моего подзащитного не давал»,— заявил Виталий Узденский.

Кроме Павла Гольдмана совладельцами банка числились с долями не более 1%: Анатолий Толстых (руководитель ОАО «Кфик»), Александр Медовой, профессор Московского государственного института международных отношений МИД России, Галина Бахмутова (супруга Александра Бахмутова), Эдуард Будишевский, президент Благотворительного Фонда имени П.М.Третьякова Виктор Бехтиев, Николай Краснов.
Кроме того, банком владели Анатолий Даричев (через ООО «Фармхимторг»), Сергей Чеканов (через ООО «Тексойл»), Юрий Паскаль и Владислав Соколов (через ЗАО «ЦКБ «Нептун»).

В состав правления банка входили Кира Казадаева, Татьяна Куприкова (ныне — индивидуальный предприниматель) и Янина Хальчицкая.
В состав совета директоров банка входили Геннадий Коротков и еще один преподаватель Московского государственного института международных отношений Юрий Лейбо.

Как стало известно Независимому источнику , Замоскворецкий райсуд Москвы вынес приговор бывшим топ-менеджерам банка «Екатерининский». Экс-председатель правления кредитного учреждения Эдуарду Будишевскому, бывший начальник отдела финансового анализа и бизнес-планирования Якову Крейнину, а также ревизор банка Елена Панева признаны виновными в хищении из «Екатерининского» почти 1,2 млрд руб. и получили от трех до семи лет колонии. Дело еще одного фигуранта, бывшего заместителя председателя правления Александра Бахматова, было рассмотрено ранее в особом порядке. Организатор преступления, экс-президент «Екатерининского» Павел Гольдман, находится в международном розыске.
На рассмотрение этого уголовного дела у судьи Замоскворецкого райсуда Ларисы Семеновой ушло почти десять месяцев. Процесс начался в апреле прошлого года, а недавно троим фигурантам был вынесен приговор. Эдуард Будишевский получил семь лет колонии, Яков Крейнин — четыре года, а Елена Панева — три. Всех троих признали виновными в хищении из банка «Екатерининский» почти 1,2 млрд руб. Из них почти 750 млн руб., как установил суд, было украдено у физических лиц.

Как установили следствие и суд, организатором преступной группы и разработчиком криминальных схем являлся бывший президент кредитного учреждения Павел Гольдман. Впрочем, для органов правосудия он оказался недосягаем: еще до возбуждения следственным департаментом МВД летом 2016 года уголовного дела по факту мошенничества и растраты (ст. 159 УК РФ и ст. 160 УК РФ) он уехал за границу, где сейчас и проживает.

Фигурантами дела оказались экс-председатель правления кредитного учреждения Эдуард Будишевский, его заместитель Александр Бахматов, бывший начальник отдела финансового анализа и бизнес-планирования Яков Крейнин, а также ревизор банка Елена Панева. При этом господин Бахматов еще в ноябре 2017 года заключил досудебное соглашение с прокурором, и его дело было выделено в отдельное производство. В мае 2018 года Замоскворецкий суд приговорил его к пяти годам лишения свободы. Отметим, что об аналогичном соглашении с прокурором несколько раз ходатайствовал и Эдуард Будишевский, но он, судя по всему, уже ничего нового сообщить следствию не мог, и ему всякий раз отказывали.

Как следует из материалов дела, рассмотренных судом, основанием для возбуждения уголовного дела стало обращение в правоохранительные органы почти трех десятков VIP-клиентов банка «Екатерининский». После того как в марте 2016 года Центробанк отозвал у него лицензию в связи с проведением высокорискованной кредитной политики, связанной «с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также проведением сомнительных транзитных операций», все они узнали, что по документам вообще не являлись клиентами банка и никакие компенсации им не положены.

Как говорится в показаниях потерпевших, в 2014–2015 годах руководители кредитного учреждения предлагали им заключить с «Екатерининским» договоры банковских вкладов на очень выгодных условиях при размещении на депозите сумм от нескольких десятков миллионов рублей. При этом привилегированных вкладчиков заверяли, что «процедура размещения денежных средств во вклад» для них будет предельно облегчена. В частности, VIP-клиентам не надо будет самим заполнять необходимые документы, а также посещать операционный и кассовый залы. Например, одним из таких клиентов оказался давний знакомый Эдуарда Будишевского предприниматель Владимир Фисюк, вложивший в банк своего приятеля 50 млн руб. с выплатой по вкладу 10% годовых. Деньги бизнесмен передавал лично Павлу Гольдману в его кабинете якобы в присутствии господина Будишевского.

Однако, как установили следствие и суд, заключенные договоры с VIP-клиентами по бухгалтерским учетам не проводились, а деньги в кассу не поступали.

А чтобы клиенты ничего не заподозрили, говорится в приговоре, им периодически передавались наличные — якобы проценты по вкладам. При этом, говорится в приговоре, в преступной группе «была установлена система поощрений в виде выплаты ежемесячных денежных вознаграждений за совершение участниками действий, направленных на достижение общего преступного результата». Деньги, как следует из материалов дела, фигуранты выводили в виде кредитов на счета подконтрольных им фирм-однодневок и похищали.

Получить комментарии адвокатов фигурантов этого дела Независимого Источника не удалось.

По данным АСВ, на сегодняшний день задолженность банка перед кредиторами составляет порядка 2 млрд руб. В декабре 2017 года АСВ подало в Арбитражный суд Москвы заявление о привлечении бывших руководителей банка к субсидиарной ответственности в общем размере 1,4 млрд руб. Очередное судебное заседание назначено на 14 марта 2019 года. Иски, заявленные в ходе уголовного процесса потерпевшими VIP-клиентами, суд оставил без рассмотрения, признав за ними право на удовлетворение требований в порядке гражданского судопроизводства.